1. Objeto y alcance
La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT) y de Conocimiento del Cliente (KYC) establece los procedimientos, obligaciones y controles aplicables en el marco de la operación de Mi Casino como plataforma de juego en línea. Este documento es de carácter vinculante para todos los usuarios registrados y para el personal interno responsable de su cumplimiento.
El objetivo de esta política es evitar que la plataforma sea utilizada como canal para el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad financiera ilícita. Los controles descritos se aplican en todas las etapas de la relación con el usuario: registro, actividad continua y cierre de cuenta.
2. Marco normativo de referencia
Mi Casino reconoce y aplica los estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
En lo que respecta a usuarios ubicados en Perú, la plataforma toma como referencia el marco regulatorio vigente en dicha jurisdicción, que incluye la Ley N.º 31557, la Ley N.º 31806 y el Decreto Supremo N.º 005-2023-MINCETUR, así como la Resolución SBS N.º 03622-2025, que clasifica a los operadores de juegos en línea como sujetos obligados ante la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), bajo la supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Registro y verificación inicial
Para adquirir la condición de usuario registrado en Mi Casino, toda persona debe completar el proceso de registro y proporcionar información personal válida y verificable. La verificación de identidad es un requisito previo para el acceso pleno a la cuenta. No se permite el uso de la plataforma a personas que no hayan completado este proceso.
En la etapa de identificación se requiere, como mínimo, la siguiente información:
- Nombre completo
- Tipo y número de documento de identidad
- Nacionalidad (en caso de usuarios extranjeros)
- Estado civil
- Domicilio
- Declaración sobre condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP)
3.2 Documentos aceptados para verificación
La verificación de identidad se realiza mediante documentos oficiales vigentes. Para usuarios en Perú, se aceptan los siguientes documentos:
- Documento Nacional de Identidad (DNI)
- Carné de extranjería
- Pasaporte vigente
Los documentos deben ser legibles, estar en vigor y corresponder a la información proporcionada durante el registro. Mi Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando lo considere necesario para completar la verificación.
3.3 Niveles de verificación
Mi Casino aplica un sistema de verificación escalonado en función del volumen acumulado de retiros y del perfil de riesgo del usuario. Los niveles de control se estructuran de la siguiente manera:
Nivel 1 - Umbral aproximado de retiros acumulados equivalente a 300 USD
- Documentación requerida: documento de identidad oficial vigente.
Nivel 2 - Umbral aproximado de retiros acumulados equivalente a 2.000 USD
- Documentación requerida: documento de identidad, comprobante de domicilio y, en su caso, justificación del origen de fondos.
Los umbrales indicados son orientativos y pueden ser modificados por Mi Casino en función de cambios normativos o de la evaluación interna de riesgo. La activación de un nivel superior no exime al usuario de mantener actualizada la documentación exigida en los niveles anteriores.
3.4 Verificación de edad
El acceso a Mi Casino está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de edad del usuario se realiza mediante los documentos de identidad presentados durante el proceso KYC. Cualquier cuenta que no pueda acreditar la mayoría de edad será suspendida de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a la normativa aplicable.
3.5 Conservación de registros
Mi Casino conserva todos los registros KYC de conformidad con los plazos establecidos por la normativa vigente. Dichos registros pueden ser puestos a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requieran, incluyendo MINCETUR, SBS y UIF-Perú en el caso de usuarios ubicados en Perú.
4. Medidas de prevención de lavado de activos (AML)
4.1 Monitoreo de transacciones
Mi Casino realiza un monitoreo continuo de las transacciones de sus usuarios con el fin de detectar patrones inusuales o actividades que puedan estar vinculadas al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo. El monitoreo incluye el análisis de frecuencia, volumen y origen de los movimientos de fondos, así como su coherencia con el perfil declarado del usuario.
4.2 Reporte de operaciones
De conformidad con la normativa peruana, Mi Casino está obligado a reportar a la UIF-Perú las operaciones que alcancen o superen los umbrales establecidos por la legislación vigente. En particular, se reportan:
- Transacciones individuales o acumuladas que igualen o superen 2.500 USD o su equivalente en soles peruanos.
- Cualquier operación que, independientemente de su monto, presente indicios de actividad sospechosa.
Los reportes de operaciones sospechosas (ROS) se presentan a la UIF-Perú conforme a los procedimientos establecidos por la SBS.
4.3 Evaluación de riesgo y debida diligencia reforzada
Mi Casino aplica procedimientos de debida diligencia reforzada en los siguientes supuestos:
- Usuarios identificados como PEP o vinculados a PEP.
- Usuarios con patrones de transacción inusuales o inconsistentes con su perfil declarado.
- Usuarios que soliciten retiros de alto valor sin historial de actividad proporcional.
- Usuarios provenientes de jurisdicciones identificadas por el GAFI como de mayor seguimiento o con deficiencias estratégicas en materia AML/CFT.
En estos casos, Mi Casino puede solicitar documentación adicional sobre el origen de los fondos o el origen del patrimonio del usuario y puede suspender temporalmente las operaciones hasta completar la revisión.
5. Jurisdicciones restringidas
Mi Casino aplica controles reforzados o restricciones de acceso a usuarios provenientes de jurisdicciones incluidas en las listas públicas del GAFI. Las jurisdicciones bajo mayor seguimiento según la publicación del GAFI de fecha 23 de febrero de 2024 incluyen, entre otras:
- Bulgaria
- Burkina Faso
- Camerún
- Croacia
- República Democrática del Congo
- Haití
- Jamaica
- Kenia
- Malí
- Mozambique
- Namibia
- Nigeria
- Filipinas
- Senegal
- Sudáfrica
- Sudán del Sur
- Siria
- Tanzania
- Turquía
- Vietnam
- Yemen
Esta lista está sujeta a actualización conforme a las publicaciones periódicas del GAFI. Mi Casino revisa y actualiza sus controles de jurisdicción de forma regular.
6. Obligaciones del usuario
Todo usuario de Mi Casino está obligado a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de registro y en cualquier solicitud posterior de verificación.
- Notificar a Mi Casino cualquier cambio en sus datos personales o en su condición de PEP.
- Cooperar con los procedimientos de verificación y aportar la documentación requerida en los plazos indicados.
- Abstenerse de utilizar la cuenta para operaciones vinculadas a actividades ilícitas.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, así como en el reporte de la actividad a las autoridades competentes.
7. Suspensión y cierre de cuenta por incumplimiento AML/KYC
Mi Casino se reserva el derecho de suspender o cerrar la cuenta de cualquier usuario que incurra en alguno de los siguientes supuestos:
- No completar el proceso de verificación en el plazo requerido.
- Proporcionar documentación falsa, alterada o no correspondiente a su identidad real.
- Presentar un perfil de riesgo que no pueda ser mitigado mediante los controles disponibles.
- Ser identificado como sujeto a sanciones internacionales o incluido en listas de vigilancia.
En caso de cierre de cuenta por motivos AML/KYC, Mi Casino gestionará los fondos remanentes conforme a la normativa aplicable y a las instrucciones de las autoridades competentes, cuando corresponda.
8. Actualización de esta política
Mi Casino revisa esta política de forma periódica para asegurar su alineación con los cambios normativos y con las mejores prácticas del sector. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación. El uso continuado de la cuenta tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los nuevos términos por parte del usuario.