1. Propósito del documento
Este documento establece los requisitos, procedimientos y condiciones aplicables al proceso de verificación de identidad (KYC) en Mi Casino para usuarios registrados en Perú. La verificación de identidad es un requisito obligatorio en el marco regulatorio del juego en línea en Perú, supervisado por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR). Este procedimiento se aplica en cumplimiento de las obligaciones legales vigentes y como parte de los controles internos de prevención de fraude, verificación de edad y cumplimiento normativo.
Ningún usuario podrá completar operaciones de retiro de fondos sin haber superado satisfactoriamente el proceso de verificación de identidad descrito en este documento.
2. Obligación de verificación
Todo usuario registrado en Mi Casino está sujeto a la obligación de verificar su identidad antes de realizar cualquier retiro. La verificación puede ser solicitada por la plataforma en cualquier momento posterior al registro, incluso si el usuario ya ha realizado depósitos o actividad en el sitio.
La verificación de identidad tiene como finalidades:
- Confirmar que el usuario es mayor de 18 años, edad mínima legal para participar en juegos de azar en línea en Perú.
- Confirmar que los datos personales proporcionados durante el registro coinciden con los datos del documento de identidad oficial presentado.
- Cumplir con los controles de prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y detección de personas políticamente expuestas (PEP) o sujetas a sanciones.
3. Documentos aceptados
Para completar la verificación de identidad, el usuario debe presentar un documento de identidad oficial vigente. Los documentos aceptados son:
- Documento Nacional de Identidad (DNI)
- Pasaporte vigente
La plataforma no acepta licencias de conducir como documento válido para la verificación de identidad. Tampoco se aceptan documentos caducados, deteriorados o con enmiendas.
4. Requisitos técnicos del documento presentado
Las imágenes del documento de identidad deben cumplir los siguientes requisitos para ser aceptadas:
- Vigencia: el documento debe estar en vigor en el momento de la presentación.
- Legibilidad: la fotografía, los datos personales y la huella deben ser claramente visibles.
- Bordes visibles: los cuatro bordes del documento deben aparecer completos en la imagen.
- Sin alteraciones: no se aceptan documentos con tachaduras, correcciones o enmiendas.
- Formato de imagen: debe tratarse de una fotografía directa del documento; no se aceptan fotocopias ni escaneos.
- Iluminación: se debe evitar el uso de flash directo que genere destellos sobre el documento.
- Excepción PDF: solo se admite archivo en formato PDF cuando el documento requiera consolidar ambas caras en un único archivo.
5. Procedimiento de verificación
El proceso de verificación de identidad en Mi Casino se realiza a través del panel de usuario disponible tras iniciar sesión.
5.1 Acceso al panel de usuario
El usuario debe iniciar sesión en su cuenta y acceder al panel de usuario desde el menú superior de la interfaz.
5.2 Revisión y actualización de datos personales
Dentro del panel de usuario, el usuario debe acceder a la sección “Perfil” y verificar que los datos registrados coincidan exactamente con los que figuran en su documento de identidad. Los campos que deben coincidir incluyen, como mínimo, nombre completo, apellidos, fecha de nacimiento y número de documento. Cualquier discrepancia entre los datos del perfil y los del documento puede resultar en el rechazo de la verificación.
5.3 Carga de documentos
Una vez confirmados los datos del perfil, el usuario debe acceder a la sección “Documentos” dentro del panel de usuario y cargar dos imágenes:
- Imagen frontal del documento de identidad (anverso).
- Imagen del reverso del documento de identidad (reverso).
El sistema mostrará el estado de la verificación como “Pendiente de subir” hasta que las imágenes sean cargadas correctamente. Una vez enviadas, el estado pasará a “En revisión”.
5.4 Intentos permitidos
El usuario dispone de un número limitado de intentos para cargar correctamente las imágenes del documento. Se recomienda revisar los requisitos técnicos indicados en la sección 4 antes de proceder a la carga para reducir el riesgo de rechazo.
5.5 Plazo de revisión
Una vez enviadas las imágenes, se procederá a la revisión de los documentos. El proceso de verificación puede tomar hasta 24 horas desde la recepción de la documentación completa. En casos que presenten irregularidades o requieran revisión adicional, el plazo puede extenderse. El usuario será notificado sobre el resultado de la verificación a través de los canales de comunicación registrados en la cuenta.
6. Efectos de la verificación
6.1 Cuenta verificada
Una vez aprobada la documentación presentada, la cuenta del usuario quedará verificada y habilitada para realizar operaciones de retiro sin restricciones derivadas del proceso KYC.
6.2 Cuenta no verificada
Mientras la verificación de identidad no haya sido completada y aprobada, se aplicarán las siguientes restricciones:
- El usuario no podrá procesar solicitudes de retiro de fondos.
- La plataforma se reserva el derecho de suspender temporalmente la cuenta hasta que la verificación sea completada.
6.3 Rechazo de documentación
En caso de que los documentos presentados no cumplan los requisitos establecidos en este documento, se notificará al usuario indicando el motivo del rechazo. El usuario deberá presentar nueva documentación que cumpla con los requisitos aplicables.
7. Restricción por edad
Mi Casino no acepta ni procesa documentos de identidad pertenecientes a personas menores de 18 años. Si durante el proceso de verificación se detecta que el usuario es menor de edad, la cuenta será suspendida de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a la normativa aplicable y a los términos y condiciones de Mi Casino.
8. Tratamiento de datos personales
Los documentos e información personal proporcionados durante el proceso de verificación de identidad son tratados de acuerdo con la política de privacidad de Mi Casino y la normativa de protección de datos personales aplicable en Perú. Los datos recopilados durante el proceso KYC se utilizan exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención de actividades ilícitas. Mi Casino no cede ni comercializa los datos personales de los usuarios a terceros no autorizados.
Al completar el proceso de verificación, el usuario consiente expresamente el tratamiento de sus datos personales para los fines descritos en este documento y en la política de privacidad de Mi Casino.
9. Obligaciones del usuario
El usuario es responsable de:
- Proporcionar información veraz, exacta y actualizada durante el registro y el proceso de verificación.
- Asegurarse de que los datos del perfil coincidan con los del documento de identidad presentado.
- Presentar documentación válida, vigente y que cumpla los requisitos técnicos establecidos en esta política.
- Notificar a Mi Casino cualquier cambio en sus datos personales que pueda afectar la validez de la verificación realizada.
La presentación de documentación falsa, alterada o perteneciente a terceros constituye una infracción grave de los términos y condiciones de Mi Casino y puede derivar en la cancelación permanente de la cuenta, la retención de fondos y la comunicación a las autoridades competentes.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar con el equipo de soporte de Mi Casino a través de los canales oficiales disponibles en el sitio web de la plataforma.